Grupo 1: Inicio + Bandeja del analista
Punto de entrada del módulo: dashboard con las 4 alertas regulatorias (intereses 3 días hábiles antes, capital 15 días antes, liquidez INCOOP semanal con deadline lunes 9:00 AM, entidades en riesgo), KPIs del portafolio canónico (Gs. 58.500 M, 15 contratos, tasa ponderada 8,12 %, fondos ociosos), y bandeja unificada con tareas pendientes (cobros por procesar, vencimientos a decidir, análisis en evaluación, cierre mensual, contratos en riesgo). El reporte semanal de liquidez al INCOOP consolida cuentas corrientes + cajas de ahorro + inversiones vs. la cartera de ahorros de socios.
- INF-01 · Home Inversiones home — 4 alertas activas + 8 KPIs del portafolio + 8 nav-cards a los grupos funcionales
- INF-02 · Bandeja unificada list tabbed 5 vistas — Cobros / Vencimientos / Análisis / Cierre / Riesgo; cada fila con acción "Procesar" que abre el wizard correspondiente pre-cargado
- INF-03 · Liquidez semanal INCOOP detail — 3 bloques (CC + Cajas + Inversiones) vs. cartera ahorros, cálculo del mínimo 5 % [INFERIDO], 4 estados (Borrador / Enviado / Acuse / Rechazado), deadline lunes 9:00 AM
Grupo 2: Inventario + Carga de contratos
Maestro de contratos vigentes (15 contratos canónicos del portafolio: ~5 CDA bancarios base 365 y ~10 contratos a plazo fijo en cooperativas base 360). Ficha completa con 5 pestañas: datos generales, cupones / boletas con estado de endoso, devengamiento (acumulado y histórico mensual), cobros (con comprobantes adjuntos), historial de eventos. Wizard de alta en 6 pasos con dos modos (Directo / Post-aprobación desde análisis financiero), cupones autogenerados según periodicidad y plazo, cuenta de acreditación que lista primero las cuentas del banco emisor (preferencia operativa).
- INF-04 · Inventario de contratos list — 15 contratos canónicos, 8 filtros (entidad, tipo, tasa, plazo, periodicidad, vencimiento, estado, búsqueda) + 5 KPIs portafolio + 3 mini-gráficos de distribución
- INF-05 · Ficha de contrato detail tabbed 5 pestañas — Datos generales, Cupones / Boletas con estado endoso, Devengamiento (ejemplo canónico 16/28/31/15 días), Cobros, Historial
- INF-06 · Carga de nuevo contrato wizard 6 pasos — Entidad+tipo, Parámetros financieros, Fechas con auto-cálculo de cupones, Numeración física, Modalidad+cuenta destino, Custodia+confirmación con re-autenticación
Grupo 3: Borradores / Proformas (negociación activa)
Los borradores son herramienta activa de negociación con entidades, NO simulación pasiva. El analista carga un escenario con parámetros tentativos, lo envía a cotizar con la entidad, recibe contra-ofertas (cadena BOR-018 Continental → BOR-019 Itaú → BOR-020 Bancot) y solo cuando hay decisión clara dispara un análisis financiero formal. Si todo es aprobado, el borrador se convierte en CTR-YYYY-NNNNN real (gated por análisis financiero aprobado). Permite comparar escenarios paralelos antes de comprometer fondos ociosos.
- INF-07 · Listado de borradores list — 5 estados (En negociación / En espera oferta / Listo para confirmar / Confirmado / Descartado), filtros por origen + entidad + analista, decisión sugerida por fila
- INF-08 · Wizard borrador / proforma wizard 4 pasos — Origen (renovación / nueva / contra-oferta), Parámetros tentativos, Proyección + tabla comparativa de 4 escenarios, Decisión final (cotizar / confirmar / descartar) gated por AF aprobado
Grupo 4: Análisis financiero + Aprobaciones (Gerencia + Consejo)
Toda colocación o renovación requiere análisis financiero previo (sin renovación automática aun si la entidad la ofrece como cláusula). Wizard de 7 pasos: contrato propuesto, datos financieros de la entidad (ratios del Banco Central para bancos, consulta directa para cooperativas), evaluación de solvencia con recomendación go/no-go independiente de la tasa, tasas de mercado, insumos cooperativa (liquidez + disponibilidad + fondos ociosos calculados), calce de plazos activos vs. pasivos, recomendación del analista. Aprobación Gerencia siempre + Consejo si monto excede umbral configurable [INFERIDO].
- INF-09 · Listado de análisis financieros list — histórico AF-YYYY-NNNN con 6 estados (Borrador / En evaluación / Aprobado Gerencia / Aprobado Consejo / Rechazado / Solicita revisión) + columna "Próxima acción"
- INF-10 · Wizard análisis financiero wizard 7 pasos con banda lateral persistente — Contrato, Datos entidad+ratios BCP, Evaluación solvencia go/no-go, Tasas mercado, Liquidez+disponibilidad+ociosos (ej. Gs. 1.200 M), Calce plazos, Recomendación
- INF-11 · Aprobaciones Gerencia y Consejo list tabbed 4 vistas — Pendientes Gerencia / Pendientes Consejo / Aprobados / Rechazados + 3 modales (Aprobar / Rechazar / Solicitar revisión) con re-autenticación + firma digital [INFERIDO]
Grupo 5: Devengamiento + Cobro de intereses
Devengamiento diario por contrato según base diferenciada (365 para CDA bancarios, 360 para contratos cooperativos), registro contable mensual al cierre con re-autenticación y bloqueo del mes. Asiento consolidado a Contabilidad: débito Intereses devengados por depósitos / crédito Intereses cobrados por CDA. Cobro de intereses en 3 modalidades: acreditación automática (nota de crédito), retiro con cupón endosado por 2 directivos del Consejo (coordinación 48h), retiro con boleta de extracción cooperativa. Al cobrar, se extorna el devengado acumulado y se reconoce el cobro total contra la cuenta bancaria de acreditación.
- INF-12 · Cierre mensual de devengamiento wizard 4 pasos — Selección del mes pendiente, Vista previa por contrato con Δ vs. mes anterior, Re-autenticación analista, Generación del asiento AS-YYYY-MM-NNNNN + bloqueo del mes
- INF-13 · Consolidado para Contabilidad detail — Asiento mensual con estructura Debe/Haber, sub-totales por entidad (bancos / coop / previsionado), histórico con 5 estados de envío (Pendiente / Enviado / Confirmado / Rechazado / Re-enviado)
- INF-14 · Registro de cobro de intereses wizard 5 pasos — Contrato+período, Modalidad (Acreditación / Cupón endosado / Boleta) con sub-bloques dinámicos, Monto+fecha, Cuenta destino+comprobante, Vista previa extorno+reconocimiento
- INF-15 · Listado de cobros realizados list — histórico COB-YYYY-NNNNN, filtros por mes/entidad/modalidad, sub-totales por modalidad y tipo de entidad, modal de detalle, acción "Anular" sólo para Jefa
Grupo 6: Excepciones (Cancelación anticipada + Suspensión + Previsiones)
Excepciones al ciclo normal de un contrato. Cancelación anticipada con penalización variable (reducción de tasa retroactiva, descuento sobre capital, devolución de intereses cobrados), extorno contable obligatorio y baja del inventario para detener todo devengamiento futuro — fundamentada por un caso histórico real donde la falta de sincronización entre planilla Excel y contabilidad provocó devengamiento erróneo durante 10 meses. Suspensión de devengamiento cuando la entidad entra en dificultades: los intereses se siguen calculando pero quedan etiquetados como "suspendidos" (informativos, no reconocidos como ingreso). Previsiones por riesgo análogas a Créditos [INFERIDO]: 50 % a 180 días, 100 % a 360 días.
- INF-16 · Wizard cancelación anticipada wizard 6 pasos — Contrato, Motivo (5 opciones .motivo-card), Penalización (3 tipos .penalizacion-card), Proyectado vs. efectivo + extorno + diferencia a devolver, Comprobante, Re-autenticación + baja atómica
- INF-17 · Suspensión de devengamiento list tabbed 2 vistas — Suspendidos (intereses suspendidos informativos) / Activos (a suspender), + 2 modales (Suspender / Reactivar con 3 opciones de reconocimiento total/parcial/sin)
- INF-18 · Previsiones por riesgo list tabbed 3 vistas — Listado de contratos previsionados / Tabla de antigüedad [INFERIDO] con banner amarillo destacado / Asiento mensual partida doble
Grupo 7: Vencimientos + Renovaciones
Centro de alertas próximas con dos horizontes: vencimientos de intereses en los próximos 30 días (alerta 3 días hábiles antes, con flag "Anticipa 48h" para CDA con cupón que requiere coordinación de endoso por 2 directivos del Consejo) y vencimientos de capital en los próximos 60 días (alerta 15 días antes para permitir análisis previo). Wizard de renovación / retiro al vencimiento de capital con 4 decisiones posibles (Renovar misma entidad / Renovar negociando tasa / Retirar capital / Trasladar a otra entidad) — gated por análisis financiero aprobado, sin renovación automática aun si la entidad la ofrece como cláusula.
- INF-19 · Vencimientos próximos list tabbed 2 vistas — Intereses 30d (badges ≤3 días hábiles rojo, flag endoso 48h) / Capital 60d (badges ≤15 días rojo, tasa mercado BCP + recomendación inicial); acciones "Registrar cobro" → INF-14 e "Iniciar análisis" → INF-08/INF-10
- INF-20 · Wizard renovación / retiro wizard 5 pasos — Contrato vencido, AF asociado con bloqueo prominente si no aprobado, Decisión (4 .decision-card), Parámetros nuevo CTR con comparación lado-a-lado (skip si Retirar), Confirmación con re-autenticación
Grupo 8: Reportes + Parametrización
Pantalla única donde la cooperativa ve qué capital puede colocar: Disponibilidad − Mínimo regulatorio [INFERIDO 5 %] sobre cartera ahorros = Fondos ociosos colocables (ejemplo canónico: Gs. 27.000 M − Gs. 25.800 M = Gs. 1.200 M). Calce de plazos activos (Inversiones + Créditos referencia) vs. pasivos (Ahorros a plazo referencia) en 5 tramos con alerta de descalce > 15 %. Proyecciones de presupuesto en 3 escenarios (cartera vigente cerrada al 1/1 / cartera + borradores / comparativa). Catálogo de los 11 reportes obligatorios con cálculo destacado de tasa promedio simple y ponderada (alerta si diferencia > 1 pp). Parametrización en 6 pestañas (entidades, tabla previsiones [INFERIDO], parámetros INCOOP, roles y permisos, plazos alertas, procedimiento institucional como fuente de verdad).
- INF-21 · Disponibilidad + Fondos ociosos dashboard — KPI triple (Disponibilidad / Mínimo INCOOP / Ociosos) con ejemplo canónico Gs. 27.000M − Gs. 25.800M = Gs. 1.200M, tabla 10 cuentas operativas, histórico 12 semanas
- INF-22 · Calce de plazos activos vs. pasivos detail tabbed 3 vistas — Vista actual / Proyección 6m / Proyección 12m; gráfico SVG barras agrupadas 5 tramos × 3 series, alerta de descalce > 15 %
- INF-23 · Proyecciones presupuesto detail tabbed 3 vistas — Cartera vigente cerrada al 1/1 / Cartera + borradores / Comparativa; tabla mensual + gráfico acumulado anual
- INF-24 · Reportes generales catalog — KPI hero destacado de tasa promedio simple+ponderada (alerta diff > 1 pp), grilla de 11 cards de reportes (R-1 a R-11) con descarga PDF/Excel, sello de auditoría
- INF-25 · Parametrización config tabbed 6 pestañas — Entidades (14 canónicas), Previsiones [INFERIDO], Parámetros INCOOP, Roles y permisos (9 roles), Plazos alertas, Procedimiento institucional con upload+historial