Centro de alertas regulatorias y operativas
Reporte INCOOP de liquidez semanal LIQ-2026-W20 vence el lunes 18/05 a las 09:00. Estado actual: Borrador. Faltan menos de 24 horas para el cierre. Cargar saldos al cierre del viernes 15/05.
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3 contrato(s) con cobro de intereses en los próximos 3 días hábiles. 1 requiere endoso de directivos (anticipar 48 h para coordinación de firmas Presidente + Secretario o Tesorero del Consejo).
Ver vencimientos de intereses →
2 contrato(s) con vencimiento de capital en los próximos 15 días. Cargar análisis financiero previo y resolver renovación / retiro / negociación (sin renovación automática).
Ver vencimientos de capital →
2 contrato(s) con entidad bajo observación por deterioro de ratios. Evaluar suspensión de devengamiento o aplicación de previsiones. Capital expuesto consolidado: Gs. 2.700.000.000.
Gestionar entidades en riesgo →
Indicadores del portafolio
Capital total colocado
Gs. 58.500 M
15 contratos activos · 10 cooperativas · 5 bancos
+Gs. 2.000 M vs. mes anterior
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Tasa promedio ponderada
8,12%
Simple: 8,45% · Diferencia: 0,33 pp
Dentro de tolerancia (<1 pp)
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Devengado del mes (Mayo 2026)
Gs. 412.847.531
Cierre mensual: Abierto · 14 contratos devengando
+Gs. 18 M vs. mismo día mes anterior
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Próximos cobros (30 días)
Gs. 287.350.000
6 contratos · 2 requieren endoso de directivos
3 modalidades activas
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Ratio liquidez / cartera ahorros
16,57%
Mínimo regulatorio INCOOP: 5,0% [INFERIDO]
Excedente Gs. 59.700 M
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Fondos ociosos para colocación
Gs. 1.200 M
Disponibilidad Gs. 27.000 M − Mínimo Gs. 25.800 M
+Gs. 200 M vs. semana anterior
Calcular colocación →
Análisis financieros pendientes
3
1 espera Gerencia · 2 esperan Consejo
+1 vs. día anterior
Ver aprobaciones →
Contratos en riesgo
2
Capital expuesto: Gs. 2.700 M · Previsión acumulada: Gs. 643.750.000
+1 vs. mes anterior
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Accesos rápidos
Cargar nuevo contrato
Wizard de 6 pasos: entidad y tipo, parámetros financieros, fechas, cupones / boletas, modalidad de cobro y cuenta destino, custodia documental.
Nuevo borrador / proforma
Cargar escenario de negociación con entidad: nueva colocación, renovación o contra-oferta. 4 pasos con proyección y comparativa.
Nuevo análisis financiero
Formulario completo de 7 pasos: contrato propuesto, ratios BCP de la entidad, tasas de mercado, liquidez, calce de plazos, recomendación + envío a Gerencia / Consejo.
Registrar cobro de intereses
3 modalidades: acreditación automática, cupón endosado (CDA bancario), boleta de extracción (cooperativa). Adjuntar comprobante.
Cerrar mes de devengamiento
Solo Jefa de Inversiones. Wizard de 4 pasos con re-autenticación y generación del asiento consolidado para Contabilidad.
Generar reporte INCOOP semanal
Reporte de liquidez (cuentas corrientes + cajas de ahorro + inversiones vs. cartera de ahorros). Vence lunes 09:00 AM.
Grupos funcionales del módulo
Inicio + Bandeja del analista
Tareas pendientes priorizadas (cobros, vencimientos, análisis en evaluación, cierre mensual, contratos en riesgo) + reporte INCOOP semanal.
Inventario + Carga de contratos
Listado completo con filtros, ficha de contrato con 5 tabs (datos / cupones / devengamiento / cobros / historial), wizard de alta nuevo.
Borradores / Proformas
Escenarios activos de negociación con entidades, contra-ofertas, simulación y comparación paralela de alternativas.
Análisis financiero + Aprobaciones
Formularios de análisis previo con ratios BCP, calce de plazos y bandeja de aprobaciones de Gerencia + Consejo.
Devengamiento + Cobro
Cierre mensual con re-autenticación, consolidado para Contabilidad, registro de cobros (3 modalidades) y listado histórico.
Excepciones (Cancelación + Suspensión + Previsiones)
Cancelación anticipada (6 pasos con extorno), suspensión de devengamiento por entidad en riesgo, previsiones por antigüedad.
Vencimientos + Renovaciones
Dashboard de vencimientos próximos (intereses 30d / capital 60d) y wizard de renovación / retiro / negociación al vencimiento.
Reportes + Parametrización
Disponibilidad y fondos ociosos, calce de plazos, proyecciones anuales, los 11 reportes obligatorios y parametrización (solo Jefa).