Acceso restringido: esta pantalla solo es editable por la Jefa de Inversiones (vista y edición completa de las 6 tablas) y la Gerencia General [INFERIDO — confirmar acceso compartido con stakeholder] (edición sobre parámetros estratégicos: umbral aprobación Consejo, mínimo regulatorio INCOOP, política de previsiones [INFERIDO], procedimiento institucional). Toda modificación queda registrada con sello de auditoría: usuario, timestamp, valor anterior, valor nuevo, motivo del cambio.
1. Entidades financieras
2. Tabla previsiones [INFERIDO]
3. Parámetros INCOOP
4. Roles y permisos
5. Plazos de alertas
6. Procedimiento institucional
Tab 1 — Entidades financieras canónicas (§ 4 del Plan)
CRUD de la tabla maestra de entidades. Se usan en el dropdown de carga de contratos (INF-06), borradores (INF-08), análisis financiero (INF-10), y aparecen en todas las pantallas de listado.
| Código | Tipo | Nombre completo | Base | Periodicidad típica | Instrumento de cobro | Fuente ratios | Estado | Acciones |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
ENT-BCO-001 | BCO | Banco Continental | 365 | Trimestral | Cupón endosado | BCP sitio web | Activa | Editar · Ver contratos |
ENT-BCO-002 | BCO | Banco Itaú | 365 | Trimestral / Semestral | Cupón endosado | BCP sitio web | Activa | Editar · Ver contratos |
ENT-BCO-003 | BCO | Banco Bancot | 365 | Mensual / Trimestral | Cupón endosado | BCP sitio web | Activa | Editar · Ver contratos |
ENT-BCO-004 | BCO | Banco Familiar | 365 | Trimestral | Cupón endosado | BCP sitio web | Activa | Editar · Ver contratos |
ENT-BCO-005 | BCO | Banco Sudameris | 365 | Semestral | Cupón endosado | BCP sitio web | Activa | Editar · Ver contratos |
ENT-BCO-006 | BCO | Banco Atlas | 365 | Trimestral | Cupón endosado | BCP sitio web | Activa | Editar · Ver contratos |
ENT-BCO-007 | BCO | Banco Nacional de Fomento | 365 | Anual | Cupón endosado | BCP sitio web | Activa | Editar · Ver contratos |
ENT-COP-001 | COP | COPEDUC | 360 | Mensual / Trimestral | Boleta de extracción | Consulta directa | Activa | Editar · Ver contratos |
ENT-COP-002 | COP | Cooperativa Universitaria | 360 | Trimestral | Boleta de extracción | Consulta directa | Activa | Editar · Ver contratos |
ENT-COP-003 | COP | Cooperativa Medalla Milagrosa | 360 | Trimestral | Boleta de extracción | Consulta directa | Activa | Editar · Ver contratos |
ENT-COP-004 | COP | Cooperativa Mercado 4 | 360 | Mensual | Boleta de extracción | Consulta directa | Activa (con contrato suspendido) | Editar · Ver contratos |
ENT-COP-005 | COP | Cooperativa Coomecipar | 360 | Trimestral | Boleta de extracción | Consulta directa | Activa | Editar · Ver contratos |
ENT-COP-006 | COP | Cooperativa Tupãrenda | 360 | Semestral | Boleta de extracción | Consulta directa | Activa | Editar · Ver contratos |
ENT-COP-007 | COP | Cooperativa Yoayú | 360 | Trimestral | Boleta de extracción | Consulta directa | Activa | Editar · Ver contratos |
ENT-BOL-001 | BOL | Placeholder casas de bolsa (no operativo) | 365 [INFERIDO] | — | — | — | Suspendida | Editar |
Tab 2 — Tabla de previsiones por antigüedad [INFERIDO]
[INFERIDO] — confirmar con stakeholder: la tabla de previsiones por antigüedad aplicada a inversiones se asume análoga a la de créditos por defecto. El doc AI-generado lo asume; la transcripción no lo confirma textualmente (Convención § 20.1 del Plan). Confirmar antes de aplicar en producción.
CRUD de la tabla aplicable al cálculo del reporte R-9 (Previsiones) y al listado INF-18 Previsiones por riesgo.
| Tramo de antigüedad | % de previsión | Aplicable a | Última modificación | Acciones |
|---|---|---|---|---|
| 0 – 180 días | 50 % | CDA + Plazo fijo coop + Bono | 15/02/2026 — Patricia Aquino Villalba (FUN-0143) | Editar · Eliminar tramo |
| 181 – 360 días | 100 % | CDA + Plazo fijo coop + Bono | 15/02/2026 — Patricia Aquino Villalba (FUN-0143) | Editar · Eliminar tramo |
Tab 3 — Parámetros INCOOP (Convención § 14 del Plan)
Tab más sensible del módulo. Cambios acá afectan el cálculo de fondos ociosos en toda la cooperativa. El cambio del mínimo regulatorio recalcula inmediatamente los KPIs de fondos ociosos en INF-21 y altera el cálculo de aprobación de colocaciones en INF-10. Confirmar antes de guardar.
Bloque 3.1 — Parámetro de mínimo regulatorio
Mínimo regulatorio sobre cartera de ahorros [INFERIDO]
Porcentaje mínimo de liquidez exigido por INCOOP sobre la cartera de ahorros de socios. La transcripción menciona el valor pero no cita el documento normativo (Convención § 20.2 del Plan).
Margen de seguridad sobre el mínimo
Margen operativo por encima del mínimo. Si el ratio cae por debajo de [mínimo + margen] → alerta amarilla; por debajo del mínimo → alerta roja.
Cartera de ahorros referencia (solo lectura)
Gs. 516.000.000.000
Valor más reciente reportado por el módulo Ahorros (externo). Actualización mensual.
Mínimo calculado actual (solo lectura)
Gs. 25.800.000.000
Calculado en línea:
Cartera × mínimo regulatorio. Empata con el KPI 2 de INF-21.Bloque 3.2 — Parámetros del reporte semanal de liquidez
Día de envío del reporte
Día de la semana en que debe enviarse el reporte de liquidez a INCOOP.
Hora límite de envío
Hora límite del día seleccionado.
Anticipación del aviso (horas)
Cuántas horas antes del deadline se dispara la alerta en INF-01 Home y en INF-03.
Periodicidad del corte
INCOOP exige semanal — no modificar sin coordinación con el organismo.
Plazo de retención del acuse (años)
Cuánto tiempo se retiene el acuse de recibo de INCOOP en el sistema.
Bloque 3.3 — Umbral de aprobación de Consejo [INFERIDO]
Monto en Gs. para requerir aprobación de Consejo
Monto a partir del cual una colocación requiere aprobación del Consejo de Administración además de Gerencia General. Convención § 20.3 del Plan — sugerido como parámetro porque la transcripción no especifica el umbral exacto.
Tab 4 — Matriz de roles y permisos canónicos (§ 7 del Plan)
Vista de solo lectura para todos los roles; edición disponible para Gerencia General [INFERIDO]. Refleja la matriz canónica de los 9 roles del módulo.
| Rol | Carga | Edita | Aprueba | Cierre mensual | Cancela / Suspende | Aprueba colocación | Consulta |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Analista de Inversiones | ✓ | ✓ | — | ✓ | ✓ (propone) |
— | ✓ |
| Jefa de Inversiones | ✓ | ✓ | ✓ (operativo) |
✓ | ✓ | — | ✓ |
| Jefa de Tesorería (externo) | — | — | — | — | — | — | ✓ liquidez |
| Jefa de Sección Pagos (externo) | — | — | — | — | — | — | ✓ disponibilidad |
| Gerencia General | — | — | ✓ | — | ✓ (avala) |
✓ | ✓ |
| Consejo de Administración | — | — | ✓ | — | ✓ (avala) |
✓ (montos altos) |
✓ |
| Contabilidad (externo) | — | — | — | — | — | — | ✓ asiento |
| Auditoría (externo) | — | — | — | — | — | — | ✓ |
| Custodia de Valores (externo) | — | — | — | — | — | — | ✓ cupones físicos |
Sincronización cross-módulo: los roles externos (Tesorería, Sección Pagos, Contabilidad, Auditoría, Custodia) se mantienen sincronizados con la matriz general de la cooperativa. Cambios acá NO afectan permisos de esos módulos externos — coordinar con los módulos correspondientes.
Tab 5 — Plazos canónicos de alertas operativas (§ 11 del Plan)
Cambios acá afectan el comportamiento del Centro de alertas del Home (INF-01) y los KPIs de vencimientos próximos.
| Alerta | Plazo | Unidad | Editable por | Descripción / justificación |
|---|---|---|---|---|
| Vencimiento de intereses | Días hábiles (72 h) | Jefa de Inversiones | Anticipación con que se dispara la alerta antes del cobro de intereses. Calibrada para permitir endoso de directivos (Convención § 25 — 48 h mínimas). | |
| Vencimiento de capital | Días corridos | Jefa de Inversiones | Anticipación con que se dispara la alerta antes del vencimiento de capital. Permite análisis financiero previo y decisión renovar / retirar / negociar. | |
| Cierre liquidez semanal (INCOOP) | Horas antes del deadline | Jefa de Inversiones (coordinado con Tab 3) | Anticipación de la alerta del reporte INCOOP. Configurado para domingo 18:00 si el deadline es lunes 9:00. | |
| Cierre mensual devengamiento | Día del mes | Jefa de Inversiones | Día del mes en que se dispara la alerta de cierre mensual para que el analista y Contabilidad puedan hacer ajustes antes del cierre formal. |
Tab 6 — Procedimiento institucional escrito (Convención § 21 del Plan)
La cooperativa cuenta con un procedimiento institucional escrito de inversiones que rige la operativa. Cada pantalla del módulo enlaza acá en su pie como referencia.
Bloque 6.1 — Versión vigente
Procedimiento Institucional de Inversiones Financieras
v 2.3
Bloque 6.2 — Subir nueva versión
La nueva versión reemplaza la actual como fuente de verdad de todas las pantallas del módulo. La versión anterior se archiva automáticamente en el historial. No se eliminan versiones previas — quedan en el historial del Bloque 6.3 para trazabilidad.
Número de versión nueva
No puede coincidir con una versión existente.
Fecha de vigencia
Acta de Consejo aprobatoria (obligatorio)
Motivo del cambio (obligatorio)
Arrastrar PDF aquí o seleccionar archivo (máx. 10 MB, solo PDF)
Bloque 6.3 — Historial de versiones
Las versiones archivadas se mantienen disponibles para descarga y referencia auditable. No pueden eliminarse — solo archivarse.
| Versión | Fecha de vigencia | Subido por | Acta de Consejo | Estado | Acciones |
|---|---|---|---|---|---|
| v 2.3 | 15/02/2026 | Patricia Aquino Villalba (FUN-0143) | Acta Nº 2026-04 del 12/02/2026 | Vigente | Descargar · Ver inline |
| v 2.2 | 01/08/2025 | Patricia Aquino Villalba (FUN-0143) | Acta Nº 2025-15 del 28/07/2025 | Archivada | Descargar · Ver inline |
| v 2.1 | 15/01/2025 | María Cardozo Ramírez (FUN-0142) | Acta Nº 2025-01 del 10/01/2025 | Archivada | Descargar · Ver inline |
| v 2.0 | 03/06/2024 | Patricia Aquino Villalba (FUN-0143) | Acta Nº 2024-12 del 30/05/2024 | Archivada | Descargar · Ver inline |
| v 1.0 | 12/03/2023 | Roberto Mendoza Insfrán (FUN-0010) — Presidente Consejo | Acta Nº 2023-05 del 08/03/2023 | Archivada (versión inicial) | Descargar · Ver inline |