Materializa los reportes R-3 (Devengamiento proyectado anual) y R-10 (Simulación con borradores) del catálogo de los 11 reportes obligatorios. Cálculo basado en las reglas de devengamiento canónicas del § 9 del Plan: cuota diaria = Capital × tasa / (365 CDA o 360 Coop), proyectada para cada día del año y agregada por mes calendario. El escenario (a) es el utilizado para el presupuesto institucional formal.
Filtros
Cartera vigente cerrada al 1 de enero
Cartera + borradores activos
Comparativa de ambos escenarios
Bloque 1.1 — KPI total anual proyectado (escenario conservador)
Año fiscal 2026 — Cartera vigente al 31/12/2025 (escenario conservador, base del presupuesto institucional)
Gs. 4.815.000.000
15 contratos canónicos · Capital total Gs. 58.500.000.000 · Tasa promedio ponderada 8,12 % · 0 borradores incluidos
Bloque 1.2 — Tabla mensual de intereses proyectados
Los meses ya cerrados muestran el devengado efectivamente realizado (gris); los meses futuros muestran el proyectado (azul). Si un contrato vence en el mes, su contribución se prorratea hasta la fecha de vencimiento.
| Mes | Días | Devengado del mes (Gs.) | Acumulado anual (Gs.) | Estado | Comentario |
|---|---|---|---|---|---|
| Enero 2026 | 31 | 397.500.000 | 397.500.000 | Cerrado | Devengado real cerrado |
| Febrero 2026 | 28 | 359.100.000 | 756.600.000 | Cerrado | Devengado real cerrado |
| Marzo 2026 | 31 | 397.500.000 | 1.154.100.000 | Cerrado | Devengado real cerrado |
| Abril 2026 | 30 | 384.700.000 | 1.538.800.000 | Cerrado | Devengado real cerrado |
| Mayo 2026 | 31 | 397.500.000 | 1.936.300.000 | En proceso | Proyección — cierre el 31/05 |
| Junio 2026 | 30 | 384.700.000 | 2.321.000.000 | Proyectado | Vence CTR-2024-00082 Yoayú 30/06 |
| Julio 2026 | 31 | 380.500.000 | 2.701.500.000 | Proyectado | Pierde devengado Yoayú segundo semestre |
| Agosto 2026 | 31 | 380.500.000 | 3.082.000.000 | Proyectado | — |
| Septiembre 2026 | 30 | 368.200.000 | 3.450.200.000 | Proyectado | — |
| Octubre 2026 | 31 | 380.500.000 | 3.830.700.000 | Proyectado | Vence CTR-2025-00134 Bancot 02/10 |
| Noviembre 2026 | 30 | 360.000.000 | 4.190.700.000 | Proyectado | — |
| Diciembre 2026 | 31 | 372.000.000 | 4.562.700.000 | Proyectado | Vence CTR-2025-00184 Coomecipar 11/12 |
| Total anual | 365 | 4.562.700.000 | — Suma de la columna "Devengado del mes" (sin asumir renovaciones) | ||
Nota: la suma de la columna "Devengado del mes" (Gs. 4.562.700.000) difiere del KPI del Bloque 1.1 (Gs. 4.815.000.000) porque el KPI incluye el devengado proyectado de contratos que se asumen renovados al vencer. La tabla anterior muestra el cálculo estricto sin renovaciones. Toggle "Asumir renovación al vencimiento" alterna entre ambas visiones.
Bloque 1.3 — Gráfico acumulado anual
Realizado (meses cerrados)
Proyectado (meses futuros)
Bloque 1.4 — Supuestos del escenario (a)
- Cartera referencia: contratos vigentes al cierre del ejercicio anterior (31/12/2025).
- No se incluyen borradores en estado "Listo para confirmar" ni nuevas colocaciones del año en curso.
- Las renovaciones al vencimiento se proyectan a la misma tasa vigente del contrato (supuesto conservador — Convención § 20.4 [INFERIDO] del Plan).
- Las cancelaciones anticipadas y suspensiones efectivamente ocurridas en el año se reflejan a partir del mes en que se procesaron.
- El contrato CTR-2024-00045 Cooperativa Mercado 4 (suspendido) no contribuye a la proyección.
- El contrato CTR-2023-00102 Cooperativa pequeña XX (previsionado al 50 %) contribuye sólo por el 50 % no previsionado.
Bloque 2.1 — KPI total anual proyectado (escenario optimista)
Año fiscal 2026 — Cartera vigente + 4 borradores "Listo para confirmar" (escenario optimista)
Gs. 5.300.000.000
15 contratos vigentes + 4 borradores · Capital total proyectado Gs. 64.300.000.000 · Tasa promedio ponderada estimada 8,28 %
Borradores incluidos: BOR-2026-00018 Itaú Gs. 2.000 M @ 7,50 % · BOR-2026-00021 Continental Gs. 1.500 M @ 7,00 % · BOR-2026-00024 Coomecipar Gs. 1.000 M @ 9,25 % · BOR-2026-00027 Yoayú renovación Gs. 1.300 M @ 8,50 %
Bloque 2.2 — Tabla mensual con aporte de borradores
Los meses futuros incluyen el aporte de los borradores desde la fecha tentativa de confirmación. Columna "Diferencia vs Tab 1" muestra el aporte mensual de los borradores.
| Mes | Días | Devengado del mes (Gs.) | Acumulado anual (Gs.) | Diferencia vs Tab 1 | Comentario |
|---|---|---|---|---|---|
| Enero 2026 | 31 | 397.500.000 | 397.500.000 | 0 | (cerrado, sin borradores aplicables) |
| Febrero 2026 | 28 | 359.100.000 | 756.600.000 | 0 | (cerrado) |
| Marzo 2026 | 31 | 397.500.000 | 1.154.100.000 | 0 | (cerrado) |
| Abril 2026 | 30 | 384.700.000 | 1.538.800.000 | 0 | (cerrado) |
| Mayo 2026 | 31 | 397.500.000 | 1.936.300.000 | 0 | (cerrado / en proceso) |
| Junio 2026 | 30 | 410.250.000 | 2.346.550.000 | +25.550.000 | Activa BOR-2026-00018 desde 01/06 |
| Julio 2026 | 31 | 432.800.000 | 2.779.350.000 | +52.300.000 | Activa BOR-2026-00021 desde 01/07 |
| Agosto 2026 | 31 | 432.800.000 | 3.212.150.000 | +52.300.000 | — |
| Septiembre 2026 | 30 | 444.300.000 | 3.656.450.000 | +76.100.000 | Activa BOR-2026-00024 desde 01/09 |
| Octubre 2026 | 31 | 458.900.000 | 4.115.350.000 | +78.400.000 | — |
| Noviembre 2026 | 30 | 460.500.000 | 4.575.850.000 | +100.500.000 | Activa BOR-2026-00027 (renovación Yoayú) desde 01/11 |
| Diciembre 2026 | 31 | 472.000.000 | 5.047.850.000 | +100.000.000 | — |
| Total anual | 365 | 5.047.850.000 | — | +485.150.000 | +10,6 % vs escenario (a) |
Bloque 2.4 — Supuestos del escenario (b)
- Incluye los 4 borradores en estado "Listo para confirmar" cargados a la fecha de consulta.
- Cada borrador contribuye a la proyección desde su fecha tentativa de inicio (campo capturado en INF-08 wizard borrador).
- Si un borrador se descarta o cambia de estado después de generar este reporte, los valores de este tab cambiarán en la próxima consulta.
- El escenario (b) no debe usarse para presupuesto institucional formal — usar el escenario (a) en su lugar (Convención § 20 [INFERIDO] del Plan).
Bloque 3.1 — KPI doble (lado a lado)
Escenario (a) Cartera vigente al 1 de enero
Gs. 4.815 M
Conservador — base del presupuesto institucional
Escenario (b) Cartera + borradores activos
Gs. 5.300 M
Optimista — incluye 4 borradores "Listo para confirmar" · Diferencia: +Gs. 485 M (+10,1 %)
Bloque 3.2 — Tabla comparativa mensual
| Mes | Escenario (a) (Gs.) | Escenario (b) (Gs.) | Diferencia (Gs.) | Diferencia (%) |
|---|---|---|---|---|
| Enero 2026 | 397.500.000 | 397.500.000 | 0 | 0,0 % |
| Febrero 2026 | 359.100.000 | 359.100.000 | 0 | 0,0 % |
| Marzo 2026 | 397.500.000 | 397.500.000 | 0 | 0,0 % |
| Abril 2026 | 384.700.000 | 384.700.000 | 0 | 0,0 % |
| Mayo 2026 | 397.500.000 | 397.500.000 | 0 | 0,0 % |
| Junio 2026 | 384.700.000 | 410.250.000 | +25.550.000 | +6,6 % |
| Julio 2026 | 380.500.000 | 432.800.000 | +52.300.000 | +13,7 % |
| Agosto 2026 | 380.500.000 | 432.800.000 | +52.300.000 | +13,7 % |
| Septiembre 2026 | 368.200.000 | 444.300.000 | +76.100.000 | +20,7 % |
| Octubre 2026 | 380.500.000 | 458.900.000 | +78.400.000 | +20,6 % |
| Noviembre 2026 | 360.000.000 | 460.500.000 | +100.500.000 | +27,9 % |
| Diciembre 2026 | 372.000.000 | 472.000.000 | +100.000.000 | +26,9 % |
| Total anual | 4.562.700.000 | 5.047.850.000 | +485.150.000 | +10,6 % |
Bloque 3.3 — Notas comparativas
- La diferencia acumulada entre escenarios indica el aporte potencial de los 4 borradores activos al presupuesto anual.
- Si los 4 borradores se confirman como contratos reales, el devengado proyectado anual aumenta + Gs. 485 millones (+10,6 %).
- Si solo se confirman algunos, recalcular el escenario (b) marcando individualmente cuáles incluir (próxima iteración del módulo — fuera del alcance Fase 1).