Cada tab define los parámetros que aplica el batch nocturno para una categoría de alerta. Cambios visibles en la sub-pestania "Auditoría de cambios" (Tab 12). Valores con etiqueta [INFERIDO] son defaults a confirmar con la Jefa.
Vista: Lic. Maria Mercedes Cardozo (AUD-USR-01) - Jefa de Auditoría Interna · modo: edición.
1. Param. productos 0,8/d
2. Datos socio 1,8/d
3. SEPRELAD 0,9/d
4. Cajas no cerradas 0,4/d
5. Solidaridad 0,3/d
6. Créditos vinculados 0,7/d
7. Refinanciaciones 0,2/d
8. Modif. post-desembolso 0,3/d
9. Ahorros inusuales 2,2/d
10. IP irregular 1,7/d
11. Fuera de horario 1,3/d
12. Auditoría de cambios
Tab 1 - Modificación de parámetros de productos
Disparador batch: cualquier modificación en tablas de parámetros (tasas, montos máximos, plazos) de los módulos Créditos, Ahorros o Tarjetas.
| Usuario | Cargo | Alcance | |
|---|---|---|---|
| USR-00012 | Jefa de Productos | Edición | |
| USR-00007 | Gerente Financiero | Edición | |
| AUD-USR-01 | Jefa Auditoría | Lectura |
| Excepción | |
|---|---|
| Cambio fue rollback automático del propio sistema | |
| Cambio fue corrección dentro de las 24 horas del anterior |
Generación promedio últimos 30 días: 0,8 alertas/día · 26 alertas/mes · 24 aclaradas (92%) · 5 pendientes.
Estimación de impacto: si cambia esta configuración, se estima un impacto de +/-0,5 alertas/día en la generación del batch.
Estimación de impacto: si cambia esta configuración, se estima un impacto de +/-0,5 alertas/día en la generación del batch.
Tab 2 - Modificación recurrente de datos de socios
Default [INFERIDO]. Rango sugerido 2-10.
Default [INFERIDO]. Rango sugerido 7-30.
Generación promedio: 1,8/día · 55/mes · 47 aclaradas (85%) · 8 pendientes · falsos positivos estimados ~15% del total.
Tab 3 - Cumplimiento SEPRELAD
Fase 3 [INFERIDO] · requiere módulo Cumplimiento en producción. Configuración registrada pero el batch no genera alertas todavia.
Default [INFERIDO] - rango regulatorio 30-60 días.
Default [INFERIDO]. % sobre perfil declarado.
Default [INFERIDO]. Plazo < 30% del original.
3 o más operaciones en sucursales distintas.
Doble configuración según resultado de verificación:
Tab 4 - Cajas no cerradas
Fase 2 · requiere módulo Caja en producción.
Default canónico. Después de esta hora, cierre sucio aplicado.
Default 0 - sin tolerancia más alla de las 23:00.
Sin elementos configurados - el batch aplica la regla general.
| Sucursal | Horario sábado | |
|---|---|---|
| Sucursal Norte | 07:00 - 13:00 |
Solo lectura. Aplicado por módulo Caja, no editable aquí.
Tab 5 - Solidaridad duplicada
Default. Misma solicitud + mismo socio + mismo evento en este período.
Tab 6 - Créditos vinculados
Fase 3 · requiere RRHH + Créditos en producción para detección automática de vinculación. Por ahora, verificación es manual.
Default canónico. Funcionario cesado < este período sigue vinculado.
| Comité | |
|---|---|
| Comité de Crédito | |
| Comité de Educación | |
| Comité de Solidaridad | |
| Comité de Auditoría |
Tab 7 - Refinanciaciones recurrentes
Default canónico. Tercera refinanciación dispara alerta.
Default canónico. Verificación de cambio de categoría.
Tab 8 - Modificación de contratos post-desembolso
| Usuario | Cargo | Alcance | |
|---|---|---|---|
| USR-00009 | Jefe Créditos | Edición | |
| USR-00006 | Gerente Comercial | Edición | |
| AUD-USR-01 | Jefa Auditoría | Lectura |
Tab 9 - Ahorros inusuales
Default [INFERIDO]. Cuenta sin movimientos por este período.
Default [INFERIDO]. Extracción > este % del saldo previo.
Default [INFERIDO]. Adicional: extracción > este monto.
Default [INFERIDO]. Evita alertas en cuentas pequenias.
Categoría con mayor volumen. 67 alertas/mes promedio · 55 aclaradas (82%) · 12 pendientes · ajustar M% al alza reduce volumen pero aumenta riesgo de falso negativo.
Tab 10 - IP irregular
| Sucursal | Rango / IP | |
|---|---|---|
| Casa Central | 200.85.170.0/24 | |
| Sucursal Norte | 200.85.171.0/24 | |
| Sucursal Sur | 200.85.172.0/24 | |
| Sucursal Este | 200.85.173.0/24 |
Default [INFERIDO]. Si excede, alerta independiente de la lista.
Tab 11 - Operaciones fuera de horario
Default [INFERIDO].
Default [INFERIDO].
30 min antes de 07:00 sin alerta.
30 min después de 19:00 sin alerta.
| Sucursal | Horario adicional | |
|---|---|---|
| Sucursal Norte | Sábados 07:00 - 13:00 |
Tab 12 - Auditoría de cambios (histórico de modificaciones)
Sub-pestania de solo lectura. Cualquier modificación guardada en los Tabs 1-11 aparece aquí automáticamente. Los registros son inmutables.
| Timestamp | Usuario | Tab | Parámetro | Valor anterior | Valor nuevo | Justificación |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 12/05/2026 14:23 hs | Cardozo Mercedes | Tab 9 | M - % del saldo extraido | 40% | 50% | Reducción de falsos positivos según análisis trimestral. |
| 05/05/2026 09:17 hs | Cardozo Mercedes | Tab 2 | Exclusión SEPRELAD anual | Unchecked | Checked | Octubre 2025 genero 287 alertas masivas por actualización SEPRELAD anual. |
| 28/04/2026 16:42 hs | Cardozo Mercedes | Tab 10 | Lista IPs Sucursal Norte | 200.85.171.0/26 | 200.85.171.0/24 | Ampliación de rango tras instalación de nuevo segmento de red. |
| 14/04/2026 11:08 hs | Cardozo Mercedes | Tab 11 | Excepciones Sucursales sábado | (vacia) | Sucursal Norte sab 07:00-13:00 | Inicio piloto de apertura sabatina en Sucursal Norte. |
| 02/04/2026 10:55 hs | Cardozo Mercedes | Tab 1 | Usuarios autorizados | 2 usuarios | 3 usuarios (+AUD-USR-01 lectura) | Acceso de lectura para revisión continua de parametrizaciones de productos. |
| Total cambios registrados últimos 30 días: 12 · Usuario único que modificó: Cardozo Mercedes (AUD-USR-01) | ||||||
Mostrando 1-5 de 12 cambios